Alles, was du über KI-Schreibwerkzeuge wissen musst
KI-Schreibwerkzeuge sind eine gute Sache, wenn du sie richtig einsetzen kannst. Du musst sicherstellen, dass du genaue Daten mit besseren Ergebnissen verwendest
Hast du dich jemals gefragt, warum die Finanzbranche und andere Sektoren die Identität ihrer Kunden streng überprüfen? Dieser wichtige Prozess schützt Unternehmen und Kunden vor verschiedenen identifizierten Risiken. Der Dienst ist die erste Verteidigungslinie, wenn es darum geht, Nachahmungen, Geldwäsche und terroristische Aktivitäten zu verhindern.
Obwohl KYC im Finanzsektor weit verbreitet ist, gibt es sie auch in anderen Branchen wie Immobilien, Buchhaltung und Kryptowährungen. Wenn du ein Unternehmen hast, das Dienstleistungen für viele Kunden anbietet, ist es daher ratsam, das Verfahren einzuführen. Während das Verfahren früher auf manuellen Prozessen beruhte, hat die Automatisierungstechnologie das Verfahren in der heutigen Zeit verändert.
Du fragst dich, warum du KYC-Dienste in deinem Unternehmen einführen solltest? Lass uns 5 wichtige Vorteile erkunden.
Was ist KYC?
KYC steht für Know Your Customer und ist ein regulierter Prozess, bei dem Investitionen ihre Kunden identifizieren und überprüfen, bevor sie Zugang zu Dienstleistungen und Produkten erhalten. Das Hauptziel ist es, sicherzustellen, dass die Personen die sind, die sie vorgeben zu sein. Das Verfahren beruht hauptsächlich auf drei Grundsätzen, darunter;
Kundenidentifikationsprogramm (KVP)
Ein Unternehmen muss auf persönliche Daten wie Geburtsdatum, Adresse, Name, Personalausweisnummer und andere zugreifen.
Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (CDD)
Dazu gehört das Sammeln und Überprüfen von Kundendaten und das Analysieren ihrer Risikostufen.
Verbesserte Sorgfaltspflicht (EDD)
EDD bedeutet, dass zusätzliche persönliche Daten von Hochrisikokunden gesammelt werden. Das ist üblich, wenn ein Kunde im Verdacht steht, Terrorismus, Drogen und Geldwäsche zu finanzieren.
5 Vorteile von KYC-Diensten
Bevor du manuelle oder automatisierte KYC-Dienste in deinem Unternehmen einführst, solltest du die folgenden Vorteile beachten.
Sich zu vergewissern, dass es sich um den richtigen Kunden handelt, ist eine der sichersten Methoden, um Betrug zu verhindern. Manchmal versuchen Menschen, die Finanzbetrug begehen wollen, sich als andere auszugeben.
Aber wenn ein Institut über einen robusten Mechanismus verfügt, um seine Kunden vor jeder Transaktion zu überprüfen, wird es für Betrüger schwierig, diese Möglichkeit auszunutzen. Durch den Einsatz neuester Technologien wie KI und Bankautomatisierung hat die biometrische Überprüfung als Teil der KYC den Betrug durch Nachahmung und Identitätsdiebstahl reduziert.
Im Bereich Betrug können Banken und andere Finanzdienstleister dabei helfen, Menschen zu erwischen, die an betrügerischen Aktivitäten wie Steuerhinterziehung, Geldfälschung und anderen kriminellen Aktivitäten beteiligt sind.
Wenn ein Unternehmen über die Kontodaten des Inhabers verfügt, der in diese illegalen Transaktionen verwickelt ist, ist es für die zuständigen Behörden ein Leichtes, ihn zu verhaften und zu verfolgen. Dies bewahrt das Unternehmen vor rechtlichen Konsequenzen, die aus solchen Aktivitäten resultieren.
2. Effiziente Bekämpfung der Geldwäsche,
Geldwäsche ist ein schwerwiegendes globales Verbrechen und viele Länder haben strenge Maßnahmen ergriffen, um es einzudämmen. In den Vereinigten Staaten sind Banken und andere Finanzinstitute, die Geldwäsche ermöglichen können, gesetzlich verpflichtet, KVY durchzusetzen, um die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten.
Wenn diese Politik strikt durchgesetzt wird, hilft sie, die Geldwäsche zu verhindern, die zur Finanzierung von Terrorismus und Drogenhandel führen kann.
Normalerweise erfassen die Banken die Kundendaten bei der Kontoeröffnung. Außerdem führen sie das Konto und überwachen jede Aktivität. Bei verdächtigen Einzahlungen, Zahlungen und Überweisungen kann das Konto auf den Radar genommen und untersucht werden. Da die Daten des Kontoinhabers bekannt sind, ist es einfach, ihn zu identifizieren und die notwendigen Schritte einzuleiten.
Die Einführung von KYC in einem Unternehmen bietet einen hervorragenden Schutz. Das Verfahren stellt sicher, dass du Personen und Organisationen ordnungsgemäß überprüfen kannst, um zu gewährleisten, dass sie keine Bedrohung für dein Unternehmen darstellen. Außerdem stellt das Verfahren sicher, dass du beim Anbieten von Dienstleistungen nur deine registrierten Kunden bevorzugt behandelst.
Zum Beispiel können Banken nur ihren registrierten Kunden Kredite anbieten. Das Gleiche gilt für das Abheben von Bargeld, da nur Mitglieder mit Bankkonten von ihren Systemen abheben können.
Neben dem Schutz der Unternehmen ist KYC auch für den Schutz der Kunden wichtig. Bei Transaktionen in einer Bank stellt der Verifizierungsprozess sicher, dass die Kunden vor Betrug geschützt sind.
Folglich ist es für Kunden schwierig, ihr Geld aufgrund von Fehlern bei der Identifizierung durch die Banksysteme zu verlieren. Mehrere Identifizierungsmechanismen zur Einhaltung der KYC-Vorschriften erschweren die Fehleranfälligkeit.
KYC kann zu einem besseren Kundenservice führen, besonders wenn du dich für automatisierte Systeme entscheidest. Obwohl die traditionellen Methoden bei der Eindämmung der in der Finanzbranche und anderen Sektoren verbreiteten Laster wirksam waren, war die Effizienz ein großes Problem.
Die manuelle Bearbeitung von Bergen von Papieren führte zu einem langsamen Prozess, der sich negativ auf die Kundenzufriedenheit auswirkte. Deshalb werden die meisten Kundenprüfungen heute automatisiert, um Zeit und Fehler zu reduzieren und die Effizienz zu steigern.
Mit der KYC-Automatisierung kannst du deinen Kunden erstklassige Dienstleistungen anbieten und so den Ruf deines Unternehmens verbessern. Der Zugang zu den Dienstleistungen wird nicht nur schneller, sondern auch einfacher, wenn du sie brauchst. Wenn du z. B. ein Bankkonto hast, kannst du durch die Automatisierung der Dienste über dein Smartphone oder deinen Computer aus der Ferne auf die Dienste zugreifen, indem du sie ganz einfach automatisch verifizierst.
5. Unterstützung der Kreditgeber bei der Risikobewertung
Für Banken ist es wichtig, dass sie über die Kontodaten ihrer Kunden verfügen. Anhand der Kontodaten, genauer gesagt der Kreditdaten, können die Banken feststellen, ob die Kunden ihre Kredite wahrscheinlich bezahlen werden oder nicht. Bei der Risikobewertung können sie dann entscheiden, ob sie einen Kredit anbieten.
Neben der Bewertung der Kreditwürdigkeit und der Risiken können die Banken auch die Wahrscheinlichkeit von betrügerischen Aktivitäten einschätzen. Das hilft, die richtigen Entscheidungen bei der Kreditvergabe zu treffen und bei Bedarf zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen zu ergreifen. Banken können ein Konto sperren, indem sie proaktive Maßnahmen ergreifen, bevor es zu kriminellen Aktivitäten kommt, wenn es um potenziell betrügerische Aktivitäten geht.
Fazit
Deine Kunden zu kennen, ist für jedes qualifizierte Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Es macht den Betrieb eines Unternehmens sicher, da du das Verhalten deiner Kunden beobachten kannst. Außerdem kannst du auf diese Weise mit deinen Kunden interagieren und verschiedene Trends beobachten, so dass du dein Angebot leicht anpassen kannst.
Der KYC-Service bietet zwar viele Vorteile für das Unternehmen, aber die Durchsetzung der Richtlinien sorgt dafür, dass dein Unternehmen die staatlichen Gesetze einhält und somit Bußgelder und andere rechtliche Konsequenzen vermeidet.
