Tout ce que tu dois savoir sur les outils de rédaction d'IA
Les outils d'écriture d'aï sont une bonne chose à travailler si tu sais les utiliser correctement. Tu dois t'assurer d'utiliser des données précises pour obtenir de meilleurs résultats
T'es-tu déjà demandé pourquoi le secteur financier et d'autres secteurs vérifient strictement l'identité des clients ? Ce processus important protège les entreprises et les clients contre divers risques identifiés. Le service est la première ligne de défense lorsqu'il s'agit de dissuader les usurpations d'identité, le blanchiment d'argent et les activités terroristes.
Bien que le KYC soit courant dans le secteur financier, il est également disponible dans d'autres industries comme l'immobilier, la comptabilité et les cryptocurrencies. Par conséquent, si tu as une entreprise ou un commerce qui offre des services à de nombreux clients, il est conseillé d'adopter le processus. Alors que traditionnellement, le processus s'appuyait sur des processus manuels, la technologie de l'automatisation a transformé le processus dans les temps modernes.
Tu te demandes pourquoi tu devrais mettre en place des services KYC dans ton entreprise ? Explorons 5 avantages significatifs.
Qu'est-ce que KYC ?
KYC, qui signifie Know Your Customer, est un processus réglementé dans le cadre duquel les investissements identifient et vérifient leurs clients avant d'accéder aux services et aux produits. L'objectif principal est de s'assurer que les personnes sont bien celles qu'elles prétendent être. Le processus repose principalement sur trois grands principes qui comprennent ;
Programme d'identification des clients (CIP)
Une entreprise doit accéder aux données d'identification personnelle comme la date de naissance, l'adresse personnelle, le nom, le numéro de carte d'identité et autres.
Le devoir de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD)
Cela implique de collecter et de vérifier les détails des clients et d'analyser leur niveau de risque.
Diligence raisonnable renforcée (DDR)
L'EDD implique la collecte d'informations personnelles supplémentaires pour les clients à haut risque. C'est courant si un client est soupçonné de financer le terrorisme, la drogue et le blanchiment d'argent.
5 avantages des services KYC
Avant d'adopter des services KYC manuels ou automatisés dans ton entreprise, voici quelques avantages auxquels tu peux t'attendre.
Affirmer que c'est le bon client que tu sers est l'un des moyens les plus sûrs d'aider à freiner la fraude. Parfois, les personnes qui veulent commettre des fraudes financières essaient de se faire passer pour d'autres.
Mais lorsqu'une institution dispose d'un mécanisme robuste pour vérifier ses clients avant toute transaction, il devient difficile pour les fraudeurs d'exploiter cette voie. En utilisant les dernières technologies comme l'IA et l'automatisation bancaire, la vérification biométrique dans le cadre du KYC a permis de réduire la fraude due aux usurpations d'identité et au vol d'identité.
En ce qui concerne la fraude, les banques et les autres investissements dans les services financiers peuvent aider à attraper les personnes qui se livrent à des activités frauduleuses telles que l'évasion fiscale, la contrefaçon et d'autres activités criminelles.
Lorsqu'une entreprise possède les détails du compte du propriétaire impliqué dans ces transactions illégales, il est facile pour les autorités compétentes de l'arrêter et de le poursuivre en justice. Cela évite à l'entreprise les implications juridiques résultant de ces activités.
2. Efficace dans la lutte contre le blanchiment d'argent,
Le blanchiment d'argent est un crime grave à l'échelle mondiale et de nombreux pays ont pris des mesures énergiques pour l'enrayer. Aux États-Unis, les banques et autres institutions financières qui peuvent permettre le blanchiment d'argent sont tenues par la loi d'appliquer KVY pour se conformer aux lois contre le blanchiment d'argent.
Lorsque la politique est appliquée avec rigueur, elle permet d'empêcher le blanchiment d'argent, qui peut finir par financer des activités terroristes et le trafic de drogue.
En général, les banques saisissent les informations relatives au client au cours de la procédure d'ouverture du compte. De plus, elles conservent et surveillent le compte pour chaque activité. Le compte peut être mis sur la sellette et faire l'objet d'une enquête en cas de dépôts, de paiements et de transferts suspects. Comme les coordonnées du propriétaire du compte sont connues, il devient facile de l'identifier et de prendre les mesures nécessaires.
3. Amélioration de la protection des entreprises et des clients
La mise en place de KYC dans une entreprise offre une excellente protection. Le processus permet de vérifier les antécédents des personnes et des organisations afin de s'assurer qu'elles ne représentent pas une menace pour l'entreprise. De plus, le processus garantit que tu ne peux donner la priorité qu'à tes clients enregistrés lorsque tu offres des services.
Par exemple, les banques ne peuvent proposer des prêts qu'à leurs clients enregistrés. Il en va de même pour le retrait d'argent, car seuls les membres possédant un compte bancaire peuvent effectuer des retraits dans leurs systèmes.
En plus de protéger les entreprises, KYC est essentiel pour protéger les clients. Lorsqu'ils effectuent des transactions dans une banque, le processus de vérification garantit que les clients sont protégés contre l'usurpation d'identité.
Par conséquent, il est difficile pour les clients de perdre leurs fonds en raison d'erreurs d'identification par les systèmes bancaires. Les multiples mécanismes d'identification visant à se conformer au KYC rendent les erreurs difficiles.
4. Faciliter l'amélioration des services à la clientèle
Le KYC peut conduire à un meilleur service à la clientèle, en particulier lorsque tu choisis des systèmes automatisés. Bien que les méthodes traditionnelles soient efficaces pour endiguer les vices courants dans le secteur financier et dans d'autres secteurs, l'efficacité est un gros problème.
Traiter manuellement des montagnes de papiers conduisait à un processus lent, ce qui avait un impact négatif sur la satisfaction des clients. C'est pourquoi la plupart des vérifications des clients sont aujourd'hui automatisées afin de réduire le temps et les erreurs et d'améliorer l'efficacité.
Grâce à l'automatisation du KYC, tu peux offrir aux clients de superbes services, améliorant ainsi la réputation de ton entreprise. En plus de rendre l'accès aux services plus rapide, il est également facile d'y accéder en cas de besoin. Par exemple, si tu as un compte bancaire, l'automatisation des services signifie que tu peux y accéder à distance par le biais de smartphones ou d'ordinateurs grâce à des processus de vérification automatisés simplement faciles.
5. Aider les prêteurs à évaluer les risques
Il est essentiel pour les banques de disposer des détails des comptes de leurs clients. Les détails du compte, précisément les détails du prêt, peuvent aider les banques à déterminer si les clients sont susceptibles de payer ou de ne pas rembourser leurs prêts. Lorsqu'elles procèdent à l'évaluation des risques, elles peuvent décider d'offrir ou non un prêt.
En plus d'évaluer l'éligibilité au prêt et les risques, les banques peuvent évaluer la probabilité que les gens s'engagent dans des activités frauduleuses. Cela permet de prendre les bonnes décisions lors de l'octroi d'un prêt et de prendre des mesures de sécurité supplémentaires si nécessaire. Les banques peuvent suspendre un compte en prenant des mesures proactives avant qu'une activité criminelle ne se produise lorsqu'il s'agit d'activités potentiellement frauduleuses.
Conclusion
Connaître tes clients est l'une des choses vitales pour toute entreprise qualifiée. Elle permet de gérer une activité commerciale en toute sécurité puisque tu peux surveiller les comportements des clients. De plus, le processus te permet d'interagir et d'observer les différentes tendances des clients, ce qui facilite la personnalisation des services offerts.
Bien que le service KYC offre de nombreux avantages à l'entreprise, l'application de la politique permet à ton entreprise de se conformer aux lois de l'État, et donc d'éviter les amendes et autres répercussions juridiques.
