Todo lo que necesitas saber sobre las herramientas de escritura de IA
Las herramientas de escritura Ai son algo bueno en lo que trabajar si sabes utilizarlas correctamente. Tienes que asegurarte de que utilizas datos precisos con mejores resultados
¿Te has preguntado alguna vez por qué el sector financiero y otros sectores verifican estrictamente la identidad de los clientes? Este importante proceso protege a empresas y clientes de diversos riesgos identificados. Es la primera línea de defensa para impedir suplantaciones, blanqueo de dinero y actividades terroristas.
Aunque el CSC es habitual en el sector financiero, también está disponible en otros sectores como el inmobiliario, la contabilidad y las criptomonedas. Por tanto, si tienes una empresa o negocio que ofrece servicios a muchos clientes, es aconsejable que adoptes el proceso. Aunque tradicionalmente el proceso se basaba en procesos manuales, la tecnología de automatización ha transformado el proceso en los tiempos modernos.
¿Estás pensando por qué deberías implantar servicios CSC en tu empresa? Exploremos 5 ventajas significativas.
¿Qué es el CSC?
CSC en su totalidad significa Conoce a tu Cliente, es un proceso regulado en el que las inversiones identifican y verifican a sus clientes antes de acceder a servicios y productos. El objetivo principal es garantizar que las personas son quienes dicen ser. El proceso se basa principalmente en tres principios fundamentales que incluyen;
Programa de identificación de clientes (PIC)
Una empresa debe acceder a datos de identificación personal como la fecha de nacimiento, la dirección personal, el nombre, el número del DNI y otros.
Diligencia debida sobre el cliente (DDC)
Esto implica recopilar y verificar los datos de los clientes y analizar sus niveles de riesgo.
Diligencia debida reforzada (EDD)
La EDD implica la recopilación de información personal adicional para los clientes de alto riesgo. Es habitual si un cliente es sospechoso de financiar el terrorismo, las drogas y el blanqueo de dinero.
5 Ventajas de los servicios KYC
Antes de adoptar servicios de CSC manuales o automatizados en tu empresa, éstas son algunas de las ventajas que puedes esperar.
Afirmar que es el cliente correcto al que estás atendiendo es una de las formas más seguras de ayudar a frenar el fraude. A veces, las personas que quieren cometer un fraude financiero intentan hacerse pasar por otras.
Pero cuando una institución dispone de un mecanismo sólido para investigar a sus clientes antes de cualquier transacción, a los defraudadores les resulta difícil explotar esa vía. Utilizando las últimas tecnologías, como la IA y la automatización bancaria, la verificación biométrica como parte del CSC ha reducido el fraude por suplantación de identidad y robo de identidad.
En cuanto al fraude, los bancos y otras inversiones en servicios financieros pueden ayudar a descubrir a las personas implicadas en actividades fraudulentas como la evasión fiscal, la falsificación y otras actividades delictivas.
Cuando una empresa dispone de los datos de la cuenta del propietario implicado en estas transacciones ilegales, es fácil para las autoridades competentes detenerlo y procesarlo. Esto evita a la empresa las implicaciones legales derivadas de tales actividades.
2. Eficacia en la lucha contra el blanqueo de capitales,
El blanqueo de dinero es un grave delito mundial y muchos países han adoptado medidas enérgicas para frenarlo. En Estados Unidos, los bancos y otras instituciones financieras que pueden permitir el blanqueo de dinero están obligados por ley a aplicar la KVY para cumplir las leyes contra el blanqueo de dinero.
Cuando la política se aplica con rigor, ayuda a impedir el blanqueo de dinero, que puede acabar financiando actividades terroristas y el tráfico de drogas.
Normalmente, los bancos captan la información del cliente durante el proceso de apertura de la cuenta. Además, mantienen y supervisan la cuenta para cada actividad. La cuenta puede ponerse en el radar e investigarse en caso de depósitos, pagos y transferencias sospechosos. Como se conocen los datos del titular de la cuenta, resulta fácil identificarlo y tomar las medidas necesarias.
Implantar el CSC en una empresa ofrece una protección excelente. El proceso es asombroso, ya que te garantiza que puedes investigar y comprobar los antecedentes de las personas y organizaciones para asegurarte de que no son una amenaza para tu empresa. Además, el proceso garantiza que sólo puedas dar prioridad a tus clientes registrados cuando ofrezcas los servicios.
Por ejemplo, los bancos sólo pueden ofrecer préstamos a sus clientes registrados. Lo mismo ocurre con la retirada de dinero en efectivo, ya que sólo los miembros con cuentas bancarias pueden retirar dinero de sus sistemas.
Además de proteger a las empresas, el CSC es esencial para proteger a los clientes. Al realizar transacciones en un banco, el proceso de verificación garantiza que los clientes estén protegidos frente a la suplantación de identidad.
En consecuencia, es difícil que los clientes pierdan sus fondos por errores de identificación de los sistemas bancarios. Los múltiples mecanismos de identificación destinados a cumplir con el CSC dificultan los errores.
El CSC puede conducir a un mejor servicio al cliente, especialmente cuando se opta por sistemas automatizados. Aunque los métodos tradicionales eran eficaces para frenar los vicios habituales en el sector financiero y otros sectores, la eficacia era un gran problema.
Tratar con montañas de papeles manualmente conducía a un proceso lento, que repercutía negativamente en la satisfacción del cliente. Por eso, hoy en día la mayor parte de la verificación de clientes está automatizada, para reducir el tiempo y los errores y mejorar la eficacia.
Mediante la automatización del CSC, puedes ofrecer a los clientes servicios excelentes, mejorando así la reputación de tu empresa. Además de agilizar el acceso a los servicios, también es fácil acceder a ellos cuando sea necesario. Por ejemplo, si tienes una cuenta bancaria, la automatización de los servicios significa que puedes acceder a ellos a distancia a través de smartphones u ordenadores con sólo unos sencillos procesos de verificación automatizados.
5. Ayudar a los prestamistas en la evaluación de riesgos
Que los bancos dispongan de los datos de las cuentas de sus clientes es esencial para su negocio. Los datos de la cuenta, precisamente los datos del préstamo, pueden ayudar a los bancos a determinar si es probable que los clientes paguen o no sus préstamos. Cuando hacen la evaluación de riesgos, pueden decidir si ofrecen un préstamo.
Además de evaluar la elegibilidad y los riesgos de los préstamos, los bancos pueden evaluar la probabilidad de que las personas participen en actividades fraudulentas. Esto ayuda a tomar las decisiones correctas al conceder un préstamo y a adoptar medidas de seguridad adicionales cuando sea necesario. Los bancos pueden suspender una cuenta tomando medidas proactivas antes de que se produzcan actividades delictivas cuando se trata de actividades potencialmente fraudulentas.
Conclusión
Conocer a tus clientes es una de las cosas vitales para cualquier negocio que se precie. Hace que el funcionamiento de un negocio sea seguro, ya que puedes controlar los comportamientos de los clientes. Además, el proceso te permite interactuar y observar las diferentes tendencias de los clientes, lo que facilita la personalización de los servicios ofrecidos.
Aunque el servicio KYC ofrece muchas ventajas a la empresa, aplicar la política hace que tu empresa cumpla las leyes estatales, evitando así multas y otras repercusiones legales.
